الفوركس مقابل الأوبشن: من يتفوق في معركة الأسواق المالية؟

شهدت الأسواق المالية في العقود الأخيرة توسعًا هائلًا في أدواتها ومنتجاتها، ومن أبرز هذه الأدوات 

الفوركس (سوق العملات الأجنبية) و الأوبشن (عقود الخيارات). كلاهما يُستخدم لتحقيق الأرباح من

 حركة الأسعار، ولكنهما يختلفان بشكل جوهري من حيث طبيعة السوق، وآلية التداول، والمخاطر، والمردود المحتمل.

 أولاً: ما هو الفوركس (Forex)؟

 
الفوركس هو اختصار لعبارة Foreign Exchange Market، ويُقصد به سوق تداول العملات الأجنبية. وهو أكبر الأسواق 

المالية في العالم من حيث السيولة وحجم التداول اليومي، إذ يتجاوز حجم تداولاته 7 تريليونات دولار يوميًا.

 

كيفية التداول في الفوركس

 

• التداول يتم على شكل أزواج عملات (مثل: EUR/USD أو GBP/JPY).

• المتداول يربح من فرق سعر الصرف بين العملتين عند الشراء أو البيع.الفوركس مقابل الأوبشن

• يمكن التداول باستخدام الرافعة المالية، ما يسمح بالتحكم بمبالغ ضخمة باستخدام رأس مال صغير نسبيًا.

مثال

إذا اشتريت زوج اليورو/دولار عند 1.1000 وبعته عند 1.1050، فقد ربحت 50 نقطة (Pips) مضروبة في حجم العقد الذي تداولت به.

 

 ثانياً: ما هو الأوبشن (Options Trading)؟

 
الأوبشن أو عقود الخيارات هي أدوات مالية مشتقة تمنح المتداول الحق (وليس الالتزام) في شراء أو بيع أصل مالي معين

 (مثل الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو حتى العملات) بسعر محدد مسبقًا (سعر التنفيذ) خلال فترة زمنية معينة.

 

أنواع عقود الخيارات

1. Call Option (خيار الشراء): يمنح الحق في شراء الأصل عند سعر التنفيذ.

1. Put Option (خيار البيع): يمنح الحق في بيع الأصل عند سعر التنفيذ.

كيفية التداول في الأوبشن

• يدفع المتداول علاوة (Premium) للحصول على عقد الخيار.

• إذا تحرك الأصل المالي في الاتجاه المطلوب، يحقق المتداول ربحًا.

• إذا لم يتحقق ذلك، يخسر المتداول فقط قيمة العلاوة المدفوعة.

مثال

إذا اشتريت عقد خيار شراء (Call) لأسهم شركة ما بسعر تنفيذ 100 دولار، وسعر السهم ارتفع إلى 120 دولارًا،

 يمكنك شراء السهم بـ 100 دولار وبيعه بـ 120 دولارًا، أو بيع العقد نفسه بسعر أعلى.

 ثالثاً: أوجه التشابه بين الفوركس والأوبشن

• كلاهما يُتيح الاستفادة من حركة الأسعار صعودًا وهبوطًا.

• كلاهما يستخدم الرافعة المالية (لكن بنسب مختلفة).الفوركس مقابل الأوبشن

• يحتاج كلاهما إلى إدارة مخاطر صارمة وانضباط نفسي.

• يمكن التداول فيهما على مدار الساعة تقريبًا، خصوصًا في الفوركس.

 رابعاً: الفروقات الجوهرية بين الفوركس والأوبشن

طبيعة السوق:

• الفوركس: سوق العملات الأجنبية (أزواج عملات).

• الأوبشن: عقود مالية مشتقة مرتبطة بأصول مختلفة (أسهم، سلع، عملات…).

طريقة التداول:

• الفوركس: شراء أو بيع عملة مقابل أخرى.

• الأوبشن: شراء أو بيع “حق” شراء أو بيع الأصل بسعر محدد.

المخاطر:

• الفوركس: قد تخسر أكثر من رأس مالك بسبب الرافعة المالية.

• الأوبشن: الخسارة محدودة بقيمة العلاوة المدفوعة.

التكلفة:

• الفوركس: لا توجد علاوة، فقط سبريد وعمولات.

• الأوبشن: يتطلب دفع علاوة (Premium) مقدمًا.

المرونة:

• الفوركس: تداول مستمر 24/5 بسيولة عالية جدًا.

• الأوبشن: عقود محددة بتاريخ انتهاء وصلاحية.

درجة التعقيد:

• الفوركس: أبسط نسبيًا، يعتمد على حركة زوج العملات.

• الأوبشن: أكثر تعقيدًا بسبب استراتيجيات الخيارات المتعددة.

المكاسب المحتملة:

• الفوركس: تعتمد على حجم العقد وحركة السوق.

• الأوبشن: يمكن أن تكون غير محدودة نظريًا إذا تحرك الأصل بقوة.

 خامساً: مزايا وعيوب الفوركس

المزايا

• أكبر سوق سيولة في العالم.الفوركس مقابل الأوبشن

• إمكانية التداول 24 ساعة طوال الأسبوع (من الاثنين حتى الجمعة).

• مرونة في التداول على ارتفاع أو انخفاض الأسعار.الفوركس مقابل الأوبشن

• إمكانية استخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح أكبر برأس مال صغير.

العيوب

• المخاطر عالية بسبب الرافعة المالية.

• يتطلب متابعة يومية دقيقة للأسواق.

• قد تؤدي الأخبار المفاجئة إلى تحركات حادة وخسائر سريعة.

 سادساً: مزايا وعيوب الأوبشن

المزايا

• خسارة محدودة تقتصر على قيمة العلاوة المدفوعة.

• مرونة كبيرة في بناء استراتيجيات (تحوط، مضاربة، استثمار).

• إمكانية الاستفادة من تقلبات الأسعار دون امتلاك الأصل نفسه.

العيوب

• عقود محددة بتاريخ انتهاء، مما يضع ضغطًا زمنيًا على المتداول.

• تكلفة العلاوة قد تكون مرتفعة أحيانًا.الفوركس مقابل الأوبشن

• أكثر تعقيدًا من الفوركس، ويحتاج إلى معرفة متقدمة باستراتيجيات الخيارات.

 سابعاً: أيهما أفضل: الفوركس أم الأوبشن؟

• إذا كنت تبحث عن سيولة عالية، تداول سريع، وأرباح يومية، فقد يكون الفوركس خيارًا مناسبًا.

• إذا كنت تفضل مخاطر محدودة، وتبحث عن أدوات للتحوط أو استراتيجيات استثمارية مرنة، فإن الأوبشن هو الأنسب لك.

• بالنسبة للمبتدئين، الفوركس أبسط من الأوبشن، بينما الأوبشن يتطلب خبرة ومعرفة معمقة.الفوركس مقابل الأوبشن

الخلاصة

• الفوركس = مناسب أكثر للمتداولين النشطين (Day Traders & Scalpers).

• الأوبشن = مناسب أكثر للمستثمرين أو من يرغبون بالتحوط من تقلبات السوق.

 ثامناً: مثال عملي بالأرقام

في الفوركس:

• اشتريت زوج اليورو/دولار عند 1.1000 بحجم عقد 1 لوت (100,000 وحدة).

• تحرك السعر إلى 1.1050.

• الربح = 50 نقطة × 10 دولار = 500 دولار.

في الأوبشن:

• اشتريت عقد خيار شراء (Call) لليورو/دولار بسعر تنفيذ 1.1000.

• دفعت علاوة قدرها 200 دولار.

• عند ارتفاع السعر إلى 1.1050، ارتفعت قيمة العقد إلى 600 دولار.

• الربح = 600 – 200 = 400 دولار.

• الخسارة المحتملة لو لم يتحرك السعر: تقتصر فقط على الـ 200 دولار المدفوعة.

 خاتمة

الفوركس والأوبشن كلاهما أدوات قوية للدخول إلى عالم التداول والاستثمار، لكن اختيار الأنسب بينهما يعتمد على

  أسلوبك الشخصي، أهدافك المالية، ومستوى خبرتك.الفوركس مقابل الأوبشن

إذا كنت منضبطًا وتستطيع تحمل مخاطر الرافعة المالية، فقد يكون الفوركس طريقك الأسرع. أما إذا كنت تبحث عن

 إدارة مخاطرة أكثر وضوحًا وفرصًا للاستثمار المعقد، فإن الأوبشن هو خيارك الأفضل.الفوركس مقابل الأوبشن

لديك أفضل الشركات المرخصة لتداول وإستغلال فرص الأسواق :

نستعرض فيما يلي نخبة من أفضل شركات التداول المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة، والتي توفر منصات

تداول متطورة وأدوات تحليل  فعالة للارتقاء بتجربة عملائها، وكل هذا مقابل رسوم وعمولات تنافسية ومنخفضة بدرجة كبيرة،

مما يجعلها بكل تأكيد الاختيار المثالي لدخول عالم التداول