صناديق الاستثمار العقاري في السعودية 2025: أفضل الخيارات لتحقيق أرباح دورية وتنويع المحفظة

تُعد صناديق الاستثمار العقاري (REITs) من أبرز أدوات الاستثمار في المملكة العربية السعودية، خاصةً في ظل

 رؤية 2030 التي تهدف إلى تنويع الاقتصاد الوطني وتعزيز القطاع العقاري. توفر هذه الصناديق للمستثمرين فرصة

 المشاركة في سوق العقارات دون الحاجة لشراء عقار فعلي، مما يمنح سيولة عالية وفرص دخل ثابت، بالإضافة إلى

 تنويع المخاطر عبر الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول العقارية.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

 ما هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟

صناديق الاستثمار العقاري هي صناديق استثمارية تُدرج في السوق المالية السعودية (تداول)، وتستثمر بشكل رئيسي

 في العقارات المدرة للدخل، مثل:

• المراكز التجارية

• الأبراج المكتبية

• الفنادق

• الوحدات السكنية

تتميز هذه الصناديق بتوزيع أرباح دوري للمستثمرين، وعادةً ما تُخصص نسبة 90٪ من صافي الأرباح لتوزيعات الأرباح، وفقًا

للائحة صناديق الاستثمار العقاري الصادرة عن هيئة السوق المالية السعودية.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

 أفضل 10 صناديق الاستثمار العقاري في السعودية لعام 2025

1. صندوق جدوى ريت Jadwa REIT

• عدد العقارات: 8

• سعر الوحدة: 12.82 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 9.36 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 10.72 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 149.21 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.80 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 6.24

• مميزات: متوافق مع الشريعة الإسلامية، تنويع جغرافي وقطاعي، يشمل القطاعات السكنية والتجارية والصناعية والتعليمية.

 2. صندوق الرياض ريت Riyad REIT

• عدد العقارات: 28

• سعر الوحدة: 8.25 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 8.87 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 11.41 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 118.47 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.69 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 8.36

• مميزات: يوفر دخل دوري مستدام، توزيعات سنوية لا تقل عن 90٪ من صافي الأرباح، إدارة احترافية.

 3. صندوق بنيان ريت Bonyan REIT

• عدد العقارات: 12

• سعر الوحدة: 9.22 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 8.42 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 11.04 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 107.50 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.66 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 7.16

• مميزات: متوافق مع الشريعة الإسلامية، إدارة وفق توجيهات هيئة السوق المالية، تنويع جيد بين القطاعات العقارية.

 4. صندوق الراجحي ريت Al Rajhi REIT

• عدد العقارات: 21

• سعر الوحدة: 8.25 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 7.33 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 7.75 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 106.83 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.66 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 4.70

• مميزات: متوافق مع الشريعة الإسلامية، إدارة احترافية، توزيعات نقدية دورية.

 5. صندوق الأهلي ريت AlAhli REIT

• عدد العقارات: 4

• سعر الوحدة: 7.96 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 9.12 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 10.41 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 89.38 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.65 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 8.17

• مميزات: يركز على الأصول العقارية المطورة والمدرة للدخل، يوفر دخلًا تأجيريًا دوريًا.

 6. صندوق سدكو كابيتال ريت SEDCO REIT

• عدد العقارات: 21

• سعر الوحدة: 7.89 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 8.33 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 8.64 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 83.43 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.71 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 5.66

• مميزات: متوافق مع الشريعة الإسلامية، مدة طويلة للصندوق قابلة للتجديد، إدارة محترفة.

 7. صندوق دراية ريت Derayah REIT

• عدد العقارات: 25

• سعر الوحدة: 7.89 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 7.93 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 10.27 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 70.90 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.66 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 8.36

• مميزات: توزيعات أرباح ربع سنوية بنسبة لا تقل عن 90٪ من صافي الأرباح، إدارة متوافقة مع اللوائح والقوانين.

 8. صندوق الخبير ريت Alkhabeer REIT

• عدد العقارات: 12

• سعر الوحدة: 6.30 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 7.50 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 8.49 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 67.68 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.48 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 7.62

• مميزات: متوافق مع الضوابط الشرعية، توزيعات نقدية ربع سنوية، إدارة محترفة، صافي قيمة أصول مرتفع نسبيًا.

 9. صندوق مشاركة ريت Musharaka REIT

• عدد العقارات: 13

• سعر الوحدة: 5.57 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 9.09 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 10.27 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 44.00 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.50 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 8.98

• مميزات: يوفر فرص استثمارية في القطاعات السكنية والتجارية والصناعية والضيافة، مسجّل في مؤشر FTSE EPRA Nareit العالمي.

 10. صندوق المعذر ريت Al-Ma’athar REIT

• عدد العقارات: 15

• سعر الوحدة: 9.06 ريال

• صافي الأصول العائدة للوحدة: 8.38 ريال

• صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة: 10.27 ريال

• إجمالي التوزيعات النقدية: 38.05 مليون ريال

• التوزيع النقدي للوحدة: 0.62 ريال

• الربح الموزع إلى السعر %: 6.84

• مميزات: يركز على الأصول العقارية السعودية القادرة على تحقيق دخل إيجاري دوري، إدارة محترفة ومتوافقة مع اللوائح.

 معايير اختيار أفضل صندوق استثماري عقاري

1. العائد على الاستثمار: معدل العائد السنوي وتوزيعات الأرباح.

2. تنويع المحفظة: تنوع الأصول العقارية والمناطق الجغرافية.

3. الملاءة المالية: صافي قيمة الأصول والقدرة على تحمل المخاطر.

4. الإدارة: سمعة ومدى خبرة مدير الصندوق.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

5. الامتثال الشرعي: التأكد من توافق الصندوق مع الشريعة الإسلامية.

 كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري

• فتح حساب تداول عبر البنوك أو شركات الوساطة المالية المعتمدة.

• اختيار الصندوق المناسب وفقًا للمعايير السابقة.

• شراء الوحدات عن طريق منصة تداول الأسهم.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

• متابعة الأداء ومراقبة توزيعات الأرباح بانتظام.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

 مزايا وعيوب صناديق الاستثمار العقاري

المزايا:

• دخل ثابت من توزيعات الأرباح.

• سيولة عالية لإمكانية بيع الوحدات في السوق.

• تنويع الاستثمار عبر مجموعة متنوعة من العقارات.

• إدارة احترافية للأصول.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

العيوب:

• تقلبات السوق العقاري قد تؤثر على قيمة الصندوق.

• مخاطر السيولة عند صعوبة بيع بعض الأصول بسرعة.

• رسوم الإدارة التي قد تقلل العوائد.صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

 بالختام :

تعتبر صناديق الاستثمار العقاري في السعودية خيارًا جذابًا للمستثمرين الراغبين في دخول سوق العقارات دون

الحاجة لشراء عقار فعلي. من خلال اختيار الصندوق المناسب وتقييم الأداء بانتظام، يمكن تحقيق عوائد مجزية مع

مخاطر محدودة وتنويع الاستثمار بطريقة آمنة وفعّالة.

لديك أفضل الشركات المرخصة لتداول وإستغلال فرص الأسواق :

نستعرض فيما يلي نخبة من أفضل شركات التداول المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة، والتي توفر منصات تداول متطورة وأدوات تحليل

 فعالة للارتقاء بتجربة عملائها، وكل هذا مقابل رسوم وعمولات تنافسية ومنخفضة بدرجة كبيرة، مما يجعلها بكل تأكيد الاختيار المثالي لدخول عالم التداول